出会った方の
セカンドライフを
豊かにしたい

IFA(資産形成アドバイザー)/
ファイナンシャルプランナー

檜山 幸市

お客さまに、私ができること

投資を身近なものに

首都圏と地方では、お金に関する知識や判断力にまだまだ大きな差があります。
投資に対する考え方もそのひとつ。首都圏では当たり前になってきた投資も、地方では「特別なこと」だと思われがちです。「投資って気になるけど、私にはムリかも…」なんて思っていませんか?
そんな不安やモヤモヤを少しずつなくして、投資をもっと身近に感じていきましょう。

出会った方の「セカンドライフ」を豊かに

日本では、お金持ちというと「事業で成功した人」がほとんど。一方、欧米では事業で成功した人もいれば、働いて得たお金の一部をコツコツ投資に回して、時間をかけてお金持ちになった人も。一生懸命働いてきたのに、老後にお金がなくて人生を楽しめない…。そんな日本の現状を、私は本気で変えていきたいと思っています。
出会った全ての方のセカンドライフを豊かにしたい。
それが、私の目指していることです。

お金に困らない人生のために 、ゴールを決めて増やす

老後への準備は後回しになりがちです。ゆとりある老後を迎えるためにも、まずはどんな老後にしたいかイメージすることから始めてみませんか?

教育資金は必要となる時期が決まっています。「いつ、どの程度の金額が必要になるのか?」を見える化し、計画的に準備していきましょう。

マイホームは「買えるかどうか」ではなく、「買った後も安心して暮らせるか」が重要です。安心できる住宅購入プランを一緒に考えます。

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「GBAをベースにした資産形成のアドバイス」

投資を始めるとき、多くの人がNISAやiDeCoなど「手段」から入ってしまいます。でも、実はそれが大きな落とし穴になることもあるんです。私がおすすめしたいのは、「GBA(ゴールベースアプローチ)」という考え方。GBAとは、「いつまでに・いくら必要か」といった具体的な目的を設定し、その目標を達成するために最適な手段(金融商品)を考えていく方法です。数ある金融商品の中から、お一人おひとりに合った組み合わせを提案し、目標達成をしっかりサポートします。

不測の事態へ備える

資産形成が順調でも、人生には予期せぬ出来事がつきものです。
そんな不測の事態が起きたときでも、資産の取り崩しを最小限に抑えるためには、リスク対策が欠かせません。
ただし、「リスク対策=保険」というわけではありません。保険はあくまで、数ある手段のひとつに過ぎないのです。お客様一人ひとりにとって最適なリスク対策の方法を、一緒に考えていきます。

その他、相談できること

数ある金融商品の中から、お一人おひとりに合った組み合わせを提案し、
目標達成をしっかりサポートします。

檜山幸市のプロフィール

IFA(資産運用アドバイザー)/ファイナンシャルプランナー
1977年生まれ、山形県天童市出身。

埼玉大学教養学部教養学科歴史学コース専攻。三国志に影響を受け、中国古代史について学ぶ。大学卒業後、損害保険会社、生命保険会社を経て、現職のファイナンシャルアライアンス株式会社へ。2023年からは、よりお客様本位の提案をしたいという想いから、IFA(独立系ファイナンシャルアドバイザー)として株式会社ジートレンドにも所属。個人のお客様を中心に、様々な金融商品を使って最高の解決作を提案している。
趣味は家庭菜園、お菓子作り、テレビゲーム、それとボウリングで10G以上投げること。
 

これまでの活動について

[金融業界歴]25年:2001年~現在
[FP歴]14年:2012年〜現在
[IFA歴]3年:2023年〜現在
[コンサルティング世帯数]延べ1700世帯
[セミナー講師歴]3年:2023年〜現在
[セミナー実施企業]◎地元テレビ局 ◎地元ラジオ局 ◎大手生命保険会社 ◎大手ハウスメーカー
◎大手製薬会社 ◎地元工務店

NEWS

2026.2.1
公式サイトを開設しました。
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連絡先(所属金融機関)

ファイナンシャルアライアンス株式会社 仙台支店 盛岡営業所

  • 所在地
    岩手県盛岡市中央通3-2-16 大同ビル2F
  • 電話番号
    019-681-2940 090-4366-9052(携帯)
  • ホームページ
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株式会社ジートレンド 岩手オフィス

  • 所在地
    岩手県滝沢市巣子1191-3
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    090-4366-9052(携帯)
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